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江蘇沛縣農商行涉嫌違規轉賬200萬

近日，人民網江蘇視窗推出江蘇沛縣農商行違規轉走客戶200萬系列報道，沛縣農商行櫃員在操作一筆200萬轉賬業務時，沒有嚴格按照銀行規定辦理，導致客戶的這筆巨款至今無法要回。非但如此，銀行監控錄相還顯示，轉錢時代辦人連身份証都沒有出示。

客戶投訴：江蘇沛縣農商行內外勾結非法轉走200萬元

　　
　　江蘇徐州沛縣王鳳鸞女士向記者反映，稱她在沛縣農村商業銀行的卡上200萬存款被私下轉走。

　　“我打電話給她（李某），她說農商行的張主任要暫時用一下這筆錢，很快就還回來，我當時就說不行，現在才知道他們當時就是聯合起來騙我的。”自此王女士就天天找李某和沛縣農商行的張主任追要這筆借款，然而直到李某因為經濟案件被公安機關羈押為止，這筆錢也沒有要回。

　　“我卡上的200萬在我毫不知情的情況下就被人轉走了，銀行裡的人跟外面勾結一起欺騙我，這個損失肯定要銀行承擔！” [詳情]
　　 　

記者調查：銀行辦理轉賬支取時涉嫌違規操作

　　
　　記者仔細觀看了沛縣農商行當時的監控記錄。監控顯示，8月11日14點多鐘，王女士走進銀行大廳，將一張銀行卡交給武某，隨后離開。之后武某在櫃台辦理了轉賬業務。14點46分，武某離開。但是9分鐘之后，也就是14點55分，武某再次進入銀行大廳，並辦理了銀行轉賬業務。從視頻監控來看，這次轉賬，武某隻出示了兩張銀行卡，期間多次准確輸入銀行密碼。從銀行當天流水作業明細可以看出，武某兩次辦理的業務分別為轉賬存入和轉賬支取。

　　隨后，記者與江蘇省農村信用社聯合社在線客服取得聯系。工作人員介紹，櫃面辦理轉賬支取需要客戶帶上銀行卡和身份証，如果委托別人辦理，還需要另外出示代辦人的身份証，至於是否需要委托書，工作人員稱以當地網點具體要求為准。不僅如此，工作人員介紹，一次轉賬200萬元，至少需要提前一天進行預約。

　　很顯然，按照江蘇省農村信用社聯合社在線客服人員的解釋，沛縣農商行在辦理王女士的轉賬手續時，並沒有要求代辦人出示持卡人和代辦人的身份証，屬於違規操作。[詳情]
　　 　

銀行解釋：客戶委托別人自行取走了存款

　　
　　該行負責調查此事的吳先生介紹，他們已經調查過此事，還專門調看了當天的銀行監控，當時王女士是主動把銀行卡、密碼和身份証給了武某，委托對方辦理轉賬業務，銀行工作人員操作符合規范。“只要有持卡人的身份証和銀行卡，櫃員就可以辦理轉賬業務，其他的不需要。”

　　銀行大廳的一位工作人員介紹，事情發生之后，張主任就被撤職了，現在他們也很難聯系上對方。但是張主任是不是因為此事被撤職，工作人員表示不了解內情，不便回答。

　　沛縣農商行稱王女士委托武某轉走了200萬。而王女士則堅稱將銀行卡交給武某主要是為了方便還款，自己的200萬被轉走，跟銀行裡應外合勾結是分不開的。 [詳情]
　　 　

監控為証：轉款人身份証未出示 沛縣農商行轉走200萬

　　
　　沛縣農商行公司在說明材料中介紹，王女士於2014年8月11日分別於下午2：28和2:34進入沛縣農商行營業外廳，並將銀行卡、身份証和密碼交給代辦人黨某，隨后離開營業廳。並稱沛縣農商行各項操作，符合代辦業務相關規定。

　　王女士稱，沛縣農商行違規操作，沛縣農商行則稱各項操作符合代辦業務相關規定。到底誰在說謊？問題的焦點集中在：代辦人黨某在辦理轉賬業務時有沒有出示王女士和自己的身份証件呢？

　　銀行監控顯示：代辦人黨某於8月11日下午3:02一個人進入沛縣農商行營業外廳，只是向櫃員提供了2張銀行卡，並未提供王女士或者代辦人自己的身份証件。 [詳情]
　　 　

政府介入：當地公安、銀監分局正在調查此事

　　
　　目前，當地公安、銀監分局正在調查沛縣農商行違規轉賬一事。

　　沛縣農商行公司在說明中還稱，該行傳票和記載上有持卡人和代辦人身份証號碼。而這些涉嫌虛作假的材料從何而來？轉款人連身份証都沒有出示，200萬元錢為何就被轉走。

　　針對沛縣農商行涉嫌違規轉賬一事，人民網將持續保持關注。[詳情]
　　 　
來源： 人民網江蘇視窗 編輯：胡偉