11月江蘇公布30條金融行政處罰信息 4條涉廣發銀行南京分行

2019年11月25日07:53  來源:中國江蘇網
 
原標題:江蘇省加大金融監管力度,本月已公布30條處罰信息

記者從中國銀保監會江蘇監管局官網上了解到,11月以來,該局已公開披露30條行政處罰信息,其中涉及到廣發銀行南京分行的4條信息,引發市場關注。

公開信息顯示,廣發銀行南京分行水西門支行原行長周群,遭到監管部門“禁止從事銀行業工作終身”的行政頂格處罰,另有朱守衛、牛鑫、胡立文等該行三名前員工也被禁業5年。其中,周群、朱守衛、牛鑫的主要違法違規事實,是“對廣發銀行股份有限公司南京水西門支行與借款人串通違規發放貸款行為負有直接責任”。胡立文的主要違法違規事實,是“對廣發銀行股份有限公司南京分行授信貸款審批中未嚴格審查擔保人償還能力、質物價值及實現質權可行性行為負有直接責任。”

中國裁判文書網此前公布的判決書,則詳細記述了廣發銀行南京分行水西門支行的此次“窩案”。

據了解,周群明知南京華特爾材料有限公司等多家企業系其前夫庄亞宏家族所控制或關聯的企業,不符合授信貸款條件,仍安排支行客戶經理辦理授信貸款手續,故意不履行行長審查、審批職責,向8家企業違法發放貸款人民幣7668萬元,導致貸款本金總計7600余萬元未收回,一審法院判處周群有期徒刑八年,並處罰金人民幣10萬元。

一審宣判后,周群不服判決提出上訴,其表示,4968萬元貸款已經收回,后由繼任行長繼續發放,不應由其承擔責任。二審法院認為,續貸行為雖發生在周群離職后,但續貸成功系因周群違法授予敞口授信額度所致,故周群應對最終造成的貸款損失承擔責任。裁定駁回上訴,維持原判。

據朱守衛、牛鑫供述,“他們在2014年5月擔任客戶經理期間,好幾筆貸款業務都是周群拉來的,周群提出這幾家企業她比較了解,沒有什麼問題,有問題她承擔,因此對借款主體放鬆了審查,對於商票質押擔保貸款沒有核實出票單位的支付能力,對於提供擔保的企業也沒有核實還款能力。”

對此,一審判決認為,朱守衛、牛鑫歸案后如實供述各自罪行,系坦白,依法從輕處罰,胡立文主觀惡性相對較小、案件參與度較低,對其適用緩刑。最終,朱守衛和牛鑫分別被判處有期徒刑2年10個月和2年8個月,並處罰金人民幣3萬元﹔胡立文判處有期徒刑3年,緩刑4年,並處罰金人民幣5萬元。

“廣發銀行此前最廣為人知的是僑興案,其惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結,出現私刻公章、違規擔保等一系列違法違規行為。2017年12月,廣發銀行因此被罰沒7.22億元。”南京一位銀行業人士告訴記者,結合水西門支行的此次案件,廣發銀行確實應該加強內控治理。(陳 澄)

(責編:蕭瀟、張鑫)

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