據媒體報道，濟民可信集團旗下無錫濟煜山禾藥業股份有限公司(下稱“山禾藥業”)和南京恆生制藥有限公司(下稱“恆生制藥”)存於渤海銀行南京分行的28億元存款，在存款方不知情的情況下被用於為華業石化南京有限公司(下稱“華業石化”)提供票據融資擔保。江蘇銀監局相關負責人表示，已關注到此事，正在履行職責。

報道顯示，事發於8月19日，山禾藥業法定代表人於江華接到渤海銀行南京分行營業部工作人員來電，核實“企業是否有辦理存單質押業務的真實意願”。彼時，有人正在銀行櫃台將公司電子存款轉為紙質存單，並以此為他人貸款辦理質押。

據濟民可信集團公開披露的信息，8月21日晚，渤海銀行南京分行營業部相關負責人與濟民可信集團當面溝通，隨行人員中亦有華業石化人員。此次對話中多段錄音被一並公布，其中多方說法指向擔保之事未經存款方知情同意。

8月24日，濟民可信集團向渤海銀行南京分行送達書面通知函，明確告知企業從未將存款轉為紙質存單，也沒有為他人辦理過任何質押業務，要求該行必須保障集團存款安全和自由提取。按照濟民可信集團的說法，渤海銀行南京分行次日仍然強行劃扣了恆生制藥4.5億元存款。9月3日，濟民可信集團向無錫警方報案。

10月24日，渤海銀行南京分行就媒體報道發布聲明，稱其在與相關企業日常業務辦理過程中“發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決”。當日晚間，濟民可信集團即在其微信公號上發文“六問渤海銀行南京分行”。

關於銀行報警的疑問，濟民可信集團提出，8月19日，該集團財務人員致電渤海銀行南京分行要求立刻報警，銀行為何當時不報警﹔8月21日至8月26日間，雙方多次交涉並正面表明該集團及子公司從未辦理也從未授權他人辦理存款質押，在明知質押擔保過程可能存在犯罪行為時該行為何依然不報警？濟民可信集團還就“強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？”“貴行與華業石化究竟是何關系？”等接連發問。

其中，濟民可信集團還質疑銀行方出具虛假詢証函。該集團稱，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對山禾藥業進行例行調查時，向渤海銀行南京分行發出詢証函，在函中“山禾藥業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制”的內容下，銀行回復“經本行核對，所函証項目與本行記載信息相符”。另一方面，濟民可信集團稱渤海銀行南京分行營業部相關負責人8月21日已承認“每筆存款存入后的幾天內即遭質押”。

渤海銀行南京分行尚未對濟民可信集團的公開“六問”做出回應。

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