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江苏沛县农商行涉嫌违规转账200万

近日，人民网江苏视窗推出江苏沛县农商行违规转走客户200万系列报道，沛县农商行柜员在操作一笔200万转账业务时，没有严格按照银行规定办理，导致客户的这笔巨款至今无法要回。非但如此，银行监控录相还显示，转钱时代办人连身份证都没有出示。

客户投诉：江苏沛县农商行内外勾结非法转走200万元

　　
　　江苏徐州沛县王凤鸾女士向记者反映，称她在沛县农村商业银行的卡上200万存款被私下转走。

　　“我打电话给她（李某），她说农商行的张主任要暂时用一下这笔钱，很快就还回来，我当时就说不行，现在才知道他们当时就是联合起来骗我的。”自此王女士就天天找李某和沛县农商行的张主任追要这笔借款，然而直到李某因为经济案件被公安机关羁押为止，这笔钱也没有要回。

　　“我卡上的200万在我毫不知情的情况下就被人转走了，银行里的人跟外面勾结一起欺骗我，这个损失肯定要银行承担！” [详情]
　　 　

记者调查：银行办理转账支取时涉嫌违规操作

　　
　　记者仔细观看了沛县农商行当时的监控记录。监控显示，8月11日14点多钟，王女士走进银行大厅，将一张银行卡交给武某，随后离开。之后武某在柜台办理了转账业务。14点46分，武某离开。但是9分钟之后，也就是14点55分，武某再次进入银行大厅，并办理了银行转账业务。从视频监控来看，这次转账，武某只出示了两张银行卡，期间多次准确输入银行密码。从银行当天流水作业明细可以看出，武某两次办理的业务分别为转账存入和转账支取。

　　随后，记者与江苏省农村信用社联合社在线客服取得联系。工作人员介绍，柜面办理转账支取需要客户带上银行卡和身份证，如果委托别人办理，还需要另外出示代办人的身份证，至于是否需要委托书，工作人员称以当地网点具体要求为准。不仅如此，工作人员介绍，一次转账200万元，至少需要提前一天进行预约。

　　很显然，按照江苏省农村信用社联合社在线客服人员的解释，沛县农商行在办理王女士的转账手续时，并没有要求代办人出示持卡人和代办人的身份证，属于违规操作。[详情]
　　 　

银行解释：客户委托别人自行取走了存款

　　
　　该行负责调查此事的吴先生介绍，他们已经调查过此事，还专门调看了当天的银行监控，当时王女士是主动把银行卡、密码和身份证给了武某，委托对方办理转账业务，银行工作人员操作符合规范。“只要有持卡人的身份证和银行卡，柜员就可以办理转账业务，其他的不需要。”

　　银行大厅的一位工作人员介绍，事情发生之后，张主任就被撤职了，现在他们也很难联系上对方。但是张主任是不是因为此事被撤职，工作人员表示不了解内情，不便回答。

　　沛县农商行称王女士委托武某转走了200万。而王女士则坚称将银行卡交给武某主要是为了方便还款，自己的200万被转走，跟银行里应外合勾结是分不开的。 [详情]
　　 　

监控为证：转款人身份证未出示 沛县农商行转走200万

　　
　　沛县农商行公司在说明材料中介绍，王女士于2014年8月11日分别于下午2：28和2:34进入沛县农商行营业外厅，并将银行卡、身份证和密码交给代办人党某，随后离开营业厅。并称沛县农商行各项操作，符合代办业务相关规定。

　　王女士称，沛县农商行违规操作，沛县农商行则称各项操作符合代办业务相关规定。到底谁在说谎？问题的焦点集中在：代办人党某在办理转账业务时有没有出示王女士和自己的身份证件呢？

　　银行监控显示：代办人党某于8月11日下午3:02一个人进入沛县农商行营业外厅，只是向柜员提供了2张银行卡，并未提供王女士或者代办人自己的身份证件。 [详情]
　　 　

政府介入：当地公安、银监分局正在调查此事

　　
　　目前，当地公安、银监分局正在调查沛县农商行违规转账一事。

　　沛县农商行公司在说明中还称，该行传票和记载上有持卡人和代办人身份证号码。而这些涉嫌虚作假的材料从何而来？转款人连身份证都没有出示，200万元钱为何就被转走。

　　针对沛县农商行涉嫌违规转账一事，人民网将持续保持关注。[详情]
　　 　
来源： 人民网江苏视窗 编辑：胡伟