南京扫黑风暴横扫"套路贷" 抓获嫌疑人200多人

2018年05月30日07:30  来源:南京日报
 
原标题:扫黑风暴横扫“套路贷”

  昨日,记者从市公安局获悉,警方上月集中出击,对前期工作中掌握的涉嫌非法放贷讨债的40余个黑恶势力团伙进行全面收网。经过连续奋战,在全市60余个抓捕点,成功抓获主要犯罪嫌疑人200余名。

  其中,一批“套路贷”团伙成员落入法网。

  案例>>>

  借款6万还了几十万未还清,

  “套路贷”套牢六合小伙

  今年2月25日,六合公安分局竹镇派出所接到市民报警,称家里门面房连续十余次被喷红漆,给家人造成严重影响。民警遂以寻衅滋事案件进行侦查,一起“套路贷”案件由此浮出水面。

  事情要追溯到2016年3月。六合市民小许因表弟急需资金周转,帮表弟在六合某担保寄卖公司借了1万元。贷款速度快利息低,小许认为资金紧张时也不失为一种好途径,却不知道这家公司在“钓鱼”,已将他纳入“套路”目标。

  按时还上这笔钱之后不久,小许因手头急需资金再次找到这家公司的老板单某,前后一共借款6万余元,借期都是4个月。签订借款合同后,小许很快拿到了钱。只不过这次的月息(22天)是10%,扣除首月利息、上门费等,小许一共只拿到4万多元,并且除了6万多的借条,还签下12万元的“备条”。单某表示,这是“行业规则”,按时还上这笔钱后“备条”会自动作废。

  这笔钱的最后还款期限是2017年4月23日19点。那天,小许打电话给单某索要银行卡号要还款,可是反复拨打数次,始终无法接通。19点01分,单某打来电话,称小许未在规定的时间内还款,要付8000元违约金。小许措手不及,一时无力支付。这时单某又继续“借款”给小许。所谓的“借款”其实是用新条子还旧条子,所签的借款合同也是虚假的,单某还安排人按照借款合同金额将钱分别汇入小许账户,随后逼迫小许将现金取出来,再还给单某,“补”银行流水,以此造成钱款确已“借”给小许的假象。

  新条子滚旧条子,再加上各种违约金、服务费、上门费等,套路满满,很快小许为偿还多笔罚金已经疲于奔命,债台高筑。单某等人开始上门讨债,并采取喷漆、堵锁眼、撒纸钱、摆花圈等方式滋扰小许家人。小许的母亲不堪其扰,代为偿还了21万元,说好至此两清,不想依然“被套路”,还款之后借条未全部消除。单某等人继续持借条找小许索要,并不断滋扰其家人。小许家人迫于无奈选择报警。

  经过细致工作,专案组查实,被这家公司“套路”的不仅仅是小许,从2015年10月单某公司注册至今,已有40余名受害人。目前,单某等10余名犯罪嫌疑人已被抓获,其中6人被刑拘。

  打击>>>

  规模化集中打击,

  端掉40余个黑恶势力团伙

  市公安局相关负责人介绍,今年1月,中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》。2月8日,江苏省扫黑除恶专项斗争工作会议在南京召开,会议认真落实中央和省委部署要求,对在全省组织开展一轮新的扫黑除恶专项斗争作出部署。

  自全国扫黑除恶专项斗争启动以来,南京市公安局结合工作实际,将依法严厉打击高利放贷、暴力讨债违法犯罪作为全市专项斗争的重点推进落实,“扫黑办”民警全面梳理相关违法犯罪线索、理清成员组织架构、深挖涉黑恶犯罪团伙。3月底,通过工作梳理出涉嫌非法放贷讨债的黑恶势力团伙40余个、团伙成员数百人。

  4月2日晚10时许,全体参战警力完成集结,根据抓捕任务分组出击。4月3日零时,指挥部下达行动指令,各单位经过7小时连续奋战,在全市60余个抓捕点,成功抓获主要犯罪嫌疑人200余名。

  谈及为何将“套路贷”作为打击重点,市公安局相关负责人介绍,近年来,以高利贷、“校园贷”、“套路贷”等为代表的非法高利放贷、暴力讨债案件在全国范围内持续高发,严重危害群众财产安全和社会稳定。此类案件手段新、手法隐蔽,犯罪嫌疑人蓄意逃避打击处理,侦办难度较大。对此,市公安局刑侦部门自2017年下半年开始重点针对此类犯罪开展专题研判,并通过法律研究、学习交流、自办案件等方式在实战中练兵探索,逐步理清了工作思路、完善了办案模式,形成了一整套查证、打击的战术战法。

  提醒>>>

  识破“套路贷”,拒绝被“套路”

  什么是“套路贷”?市公安局相关负责人介绍,“套路贷”的实质是披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。其中有的案件有专门的法律从业人员成为犯罪团伙的共谋,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率。

  市公安局刑警支队十二大队副大队长李金成告诉记者,“套路贷”贷款公司往往不希望被害人提前还款,因此当还款日期临近时,“套路贷”公司往往以电话故障、系统维护等为名拖延甚至直接玩消失,让借款人无法按期还款。在借款人无法偿还债务时甚至提出介绍其他公司让借款人“借债补债”,他们最终的目标,是让借款人无法还款,然后以违约为名收取高额违约金、滞纳金、利息等费用。

  找套路贷公司贷款的人,一般都是急需用钱,所以大部分人都会对骗子言听计从,签下实际贷款的额度和借条上写的额度不一致的阴阳合同,甚至有人直接在空白合同上签字。为了伪造银行流水,套路贷公司会按合同金额把钱打给借款人,然后让借款人把多借出来的部分取现金还给公司。等到借款人真正意识到被骗时,对借款人不利的法律证据已经制造完成。虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证物证能相互印证,形成一套完整的借贷“证据链”。一旦发觉被害人已经无力偿还债务,放款人就暴露原来面目,以殴打、拘禁甚至去法院起诉的方式,最终达到谋得被害人财产的目的。

  民警提醒,借款人应正确评估自身还款能力,选择合法平台贷款,让犯罪分子无机可乘。如果在借款过程中,放贷人提出要收取“保证金”、签订虚高借贷合同,借款人应当予以拒绝,因为一旦签订高额借条,日后当放贷人依据该借条讨债时,借款人会很被动。一旦发现自己不慎陷入“套路贷”,应及时向警方报案,切莫为对方所左右。(宁公宣 朱 静)

(责编:唐璐璐、张鑫)

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