太仓警方破获新型金融骗贷案 涉及全国多地电商店铺

2018年09月07日15:52  来源:app.suzhou-news.cn
 
原标题:太仓警方破获新型金融骗贷案 涉及全国多地电商店铺

购买京东商铺,不为开展电商经营,而是冲着店铺背后的信用贷款……近日,随着方某、黄某、金某、章某等犯罪嫌疑人纷纷落网,一起牵连着京东商城、京东金融,涉及全国多地电商店铺买卖新型骗贷案件被太仓警方侦破。

今年2月,太仓市公安局经济犯罪侦查大队接到京东金融旗下的小额贷款公司报案称:2017年6月至9月间,黄某、方某等伙同多人通过网上中介购买京东商城的苏州南极度贸易有限公司、温州晓霜贸易有限公司、深圳市靓嘉服饰有限公司、莆田市曼尊贸易有限公司4家商铺,后在办理法人变更过程中冒充4家公司及原公司法人的名义,向京东小额贷款公司申请贷款,共计140余万元,变更法人借款后并未用于商铺的经营活动,且从第一期就开始逾期,黄、方二人失联,涉嫌贷款诈骗犯罪。

虽然该案未涉及太仓地区,但太仓警方接下这块“硬骨头”,立即会同网警部门成立专案组开展调查工作。据专案组民警介绍,该犯罪团伙非常狡猾,并具有一定的电商背景,知道利用工商变更法人的时间差,向贷款公司骗贷。

调查、搜证刻不容缓。专案组民警立即兵分几路分别赶赴苏州吴中、浙江温州、浙江台州、广东深圳等地,向网络中介、店铺卖方等进行调查;同时详细勾勒贷款资金走向图,在上海、杭州多地对涉案的数十个账户进行一一查询。民警告诉记者,由于该案涉及领域特殊性,资金去向查询、网络取证都存在难度。为了尽可能多地搜集证据,三四个月的走访调查从中介、卖方、银行、工商等多单位取回的各类票据、单据资料足有近10公斤。

随着调查步步深入,犯罪嫌疑人的“套路”被一一摸清,黄某、方某两名嫌疑人逐渐浮出“水面”。通过资金流向调查发现,最终大部分资金又从黄、方两人的卡中转向了另一个神秘账号。

通过审讯和进一步调查,一名上海籍姓“章”的企业老板进入警方视线,而正当专案组寻找该嫌疑人时发现,此人已经出境。是因“东窗事发”欲携款外逃?警方调查发现,这个“幕后老板”章某并非潜逃而是在澳门豪赌,这位表面风光的“富二代”通过网络商铺骗取贷款,就是为了偿还赌债以及筹集赌资。警方随即与出入境部门取得联系,于5月1日在上海浦东机场边检站的协助下将入境的章某抓获。但此案并没有至此完结,警方发现这位“老板”的背后还藏着一名“军师”。案件经过抽丝剥茧,嫌疑人金某最终被警方确认,并在常熟家中被抓获。

至此,一起通过购买京东商铺并冒充原商铺负责人名义骗取京东贷款获取资金的案件告破,得到了京东公司的充分认可,并推动此类案件案源从实体金融向网络金融拓展,并对网络金融平稳运行提供警示作用。与此同时,太仓警方积极给犯罪嫌疑人章某及其家属开展法制教育和退赃思想动员,最大限度为京东挽回损失。最终,在办案民警的努力下,为京东公司追回了150余万元的损失(在后续侦查中又发现一家受害商铺,共计骗取贷款190余万元)。(苏报融媒记者 天笑)

(责编:张鑫、唐璐璐)

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