中信银行苏州分行员工走进商超为市民讲解防诈骗知识。中信银行苏州分行供图

近日，中信银行苏州分行按照“全面提升打击治理效能、筑牢反诈防骗防线、夯实长治长效基础”要求，结合党史学习教育，积极推进“我为群众办实事”，线下线上同步针对重点人群开展“反炸”宣传与处置，进一步强化金融企业责任担当，用实际行动守护金融消费者合法权益。

线上+线下推进“断卡行动” 针对重点人群“反诈”扫盲

针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题，2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。中信银行苏州分行积极贯彻落实“断卡”行动工作部署，结合苏州市打击治理电信网络诈骗犯罪止损控案“百日提质”行动会议精神，深入推进防范电信网络诈骗主题宣传活动。

中信银行苏州各支行积极走出厅堂，向企业及群众普及电信诈骗的风险特征，进行反诈知识的宣传。昆山开发区支行与阿法拉伐流体设备（昆山）有限公司联合开展了一场防范电信诈骗的专题活动，通过发放防范电信诈骗的宣传折页，播放PPT讲述典型电信诈骗的方法，让员工识别电信诈骗，保护自己的财产安全。  

中信银行自贸区支行携手青剑湖社区举行金融防诈骗讲座。支行长、理财经理和大堂经理等通过一个个案例，给客户讲解了金融诈骗的风险以及常见的诈骗手段。

此外，中信银行苏州分行各网点还针对大中学生、农民工、老年人等重点人群开展“反诈扫盲”，深入小区、社区、农村文化礼堂、企业、学校等开展了以“普及金融诈骗、守住老年人的钱袋子”和“防范电信网络诈骗”等主题的金融宣传活动。  

中信银行苏州分行的相关负责人介绍，今年以来，银行积极响应“断卡”行动，通过举办“断卡”行动推进会、成立断卡行动工作小组，通过定期召开工作会议和“断卡”行动周通报，统筹协调推动“断卡”行动的开展；结合“金融知识进社区、党建引领惠民生”等党建主题持续开展反诈宣传活动，营造“全员参与、全员反诈”的宣传氛围。后期，该行将持续通过“线上+线下”的方式开展全覆盖、多角度的反诈宣传工作，让反诈防骗家喻户晓、常驻人心，展现运营“心动力”，为服务加一度。

专业人士识破“异常” 为市民筑牢一面“防诈墙”

近日，客户王某来到中信银行江苏自贸试验区苏州片区支行临柜办理借记卡业务。办理期间，王某神色紧张，反复询问销卡后能否重新开立账户等问题，异常举动立即引起了经办柜员及会计经理的警觉。柜员随即开展排查工作，发现该账户曾命中中信银行账户风险预警系统，经王某同意，柜员调取了一段时间的交易流水，随即发现大量异常交易情形。了解详细情况后，会计经理立即与属地反诈中心取得联系，支行工作人员以需后台审核为由拖延王某，设法安抚他急躁的情绪，大约十分钟后，派出所民警赶到支行，将王某带走进一步核查，并对支行人员反应沉稳、积极配合给予了充分肯定及感谢。

“‘实名不实人’的银行卡、电话卡不但会被犯罪分子用来进行电信诈骗，还会涉及网络贩毒、网络赌博等犯罪行为，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡或者第三方支付账户走账，追击艰难。”中信银行苏州分行的相关负责人介绍，每年因诈骗、网赌而上演的悲剧不胜枚举，给社会治安和人民群众的生活造成了严重威胁。

为实现苏州市止损控案“百日会战”、“百日提质”，中信银行苏州分行成立行动领导小组及工作小组，确保工作组织到位、措施到位、落实到位；同时认清监管形势，明确责任，按照“谁开户、谁负责”原则，要求各机构、网点增强意识和紧迫感；在培训宣导方面，分行要求各网点在每周晨会中开展员工风险防范意识和责任意识的专项教育，营造严防严控氛围，及时掌握最新电诈形势与典型案例，帮助一线员工提高防范意识和责任意识，提升反诈能力，更好地发挥反诈宣传员和识别防堵排头兵作用。同时，通过多方位的“断卡”培训和宣传开展，在银行内部首先做到最大范围最大深度的识诈反诈知识传导，对外完成线上、线下全渠道触达人群的宣传。

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