南京一女子為了要回2萬多元的押金 被對方騙了136萬元

　　為了要回2萬多元的借貸押金，女子在將近一年的時間裡被對方以各種理由騙走100多萬，直到她被老公提醒有可能遭遇詐騙的時候，那2萬多元的押金還沒有要回來。今天（9月10日），南京秦淮警方披露了一個已經破獲的詐騙案信息，提醒市民，提高防騙意識。

　　8月5日下午，李女士走進南京市公安局秦淮分局五老村派出所報警，稱自己貸款被騙了136萬余元，需要民警處理。接警后，值班民警隨即向李女士了解了事情的來龍去脈。

　　原來，2019年3月份，李女士在網上看到了一個借貸公司的廣告，號稱門檻低、下款快、額度高，當時李女士剛好有借貸的需求，就點進去進行了了解。很快，李女士添加了一名叫洪某的男子的微信，對方發來了公司的地址讓李女士前來辦理貸款。

　　來到對方提供的地址，李女士發現確實有這個公司，而且裝修大氣，讓李女士感覺很是靠譜，於是決定和對方簽訂了10萬元的貸款協議，承諾三年內分期還貸，同時公司要從李女士的銀行卡裡扣走2.6萬元的貸款押金，等貸款結清后就如數退還。

　　轉眼間到了2019年10月份，李女士早早地把所有貸款全部結清，因為洪某還扣著她2.6萬元的押金，打算要回來。

　　然而，對方稱這筆貸款單項需要補稅，讓李女士先交納10萬元的保証金，等操作完成后會把押金和保証金一起退還給她，李女士想這麼大的公司應該不會騙自己，於是就把錢轉了過去。

　　沒多久，洪某又以開發票、給人好處費等各種理由找李女士要錢，並稱隻有這樣才能把押金退還給李女士，李女士沒有辦法，每次都按照對方的要求進行了轉賬。

　　期間，李女士發現洪某使用自己的銀行卡在網上購買了三部手機，便找去公司詢問洪某怎麼回事，但洪某總是避開或跳過話題。

　　今年8月初，李女士已經給洪某前后共轉賬136.6萬元，李女士的老公發覺有些不對勁，便向李女士了解了事情的經過，這才知道李女士很有可能遭遇了詐騙，並提醒其前來報警。

　　隨后，民警根據了解到的線索立即展開布控調查，在掌握了嫌疑人洪某的犯罪証據和活動軌跡后，最終於8月25日在廣東將其抓獲。

　　到案后，洪某對自己的犯罪事實供認不諱。據他交代，他和朋友黃某、顧某合伙開了一家貸款中介公司，但是后來的生意不太好，到處都缺錢，再加上當時又沉迷網上賭博，洪某便把歪心思打到了李女士的貸款上。

　　他單線跟李女士溝通，以公司走程序需要李女士墊資等借口，讓李女士把錢轉到了自己的私人賬戶，李女士來公司找洪某時，洪某還以幫李女士操作為由，用其手機偷偷借貸購買手機和轉賬到自己賬戶。

　　經過調查，洪某還用類似手段詐騙過另外兩名受害人，總作案金額高達200萬余元。

　　目前，洪某因涉嫌詐騙已被秦淮警方刑事拘留，相關工作正在進一步開展之中。

　　警方提醒：正規借貸機構在放貸時不會以各種理由要求客戶向指定賬戶轉賬，且如果轉賬的收款方是個人賬戶，則更應該提高警惕。同時，不要和員工私自進行點對點式的轉賬交易，應該通過公司官方渠道操作，並保護好銀行卡密碼等個人信息，以免泄露被騙子利用。

　　（來源：江蘇廣電融媒體新聞中心/汪舒 編輯/高若婷）